Risk Partners Life Sciences Roundtable 2024. Vielen Dank! Jetzt bereits für den 26.06.2025 anmelden >

Wissen zur D&O Versicherung

Wofür steht die Abkürzung ODL? Was ist die Kontinuitätsgarantie? Und wie kann ich Schutz nach Ablauf der D&O Pplice erhalten? Die folgenden Artikel unseres Glossars zur D&O-Versicherung geben Ihnen Antworten. Wenn Sie selbst Vorschläge zur Ausweitung unseres Wissensbereichs haben, lassen Sie es uns per E-Mail wissen!

Besondere Versicherte Person

In gewissen Branchen gibt es spezielle Funktionsträger, auf deren Mitversicherung in der D&O besonders geachtet werden sollte. Demnach sind beispielsweise bei unseren Mandanten aus dem Bereich Pharma oder Medizintechnik etwa die sogenannte Qualified Person nach § 14 Arzneimittelgesetz oder die PRRC, also die „Person Responsible for Regulatory Compliance“ nach Artikel 15 der Medical Device Regulation einer verschärften persönlichen Haftung ausgesetzt. Eine Mitversicherung dieser Funktionsträger gehört mangels einem weitgehenden Arbeitnehmerschutzprivilegs auch zu Fürsorgepflicht des Arbeitgebers. Ein weiteres Beispiel sehen wir bei Venture Capital Fonds, deren AML-Officer, Hinweisgeberschutz-Beauftragte oder auch besondere Rechtsträger gemäß Luxemburger Aufsichtsrecht nicht automatisch Teil der D&O sind. Sprechen Sie uns an. Wir haben spezielle Konzepte für diese Branchen entwickelt

Claims-Made Prinzip

D&O-Versicherungspolicen sind in der Regel „Claims-Made“-Policen. Daher ist es wesentlich, wann eine „schriftliche“ Inanspruchnahme erstmalig stattfindet und nicht wann die verursachende Pflichtverletzung stattfand. Schadeneintritt ist demnach nicht das Datum der fehlerhaften Handlung, sondern die der Zeitpunkt wenn eine Inanspruchnahme schriftlich erstmalig erfolgt. Demnach kann auch eine im Jahr 2019 getätigte Pflichtverletzung im Jahr 2024 durch eine Inanspruchnahme zum auslösenden Schadenereignis werden.

D&O-Versicherungspolicen sind in der Regel „Claims-Made“-Policen. Daher ist es wesentlich, wann eine „schriftliche“ Inanspruchnahme erstmalig stattfindet und nicht wann die verursachende Pflichtverletzung stattfand. Schadeneintritt ist demnach nicht das Datum der fehlerhaften Handlung, sondern die der Zeitpunkt wenn eine Inanspruchnahme schriftlich erstmalig erfolgt. Demnach kann auch eine im Jahr 2019 getätigte Pflichtverletzung im Jahr 2024 durch eine Inanspruchnahme zum auslösenden Schadenereignis werden.

Claims-Made Prinzip

D&O-Versicherungspolicen sind in der Regel „claims-made“-Policen. Daher ist es wesentlich, wann eine „schriftliche“ Inanspruchnahme erstmalig stattfindet und nicht wann die verursachende Pflichtverletzung stattfand. Schadeneintritt ist demnach nicht das Datum der fehlerhaften Handlung, sondern die der Zeitpunkt wenn eine Inanspruchnahme schriftlich erstmalig erfolgt. Demnach kann auch eine im Jahr 2019 getätigte Pflichtverletzung im Jahr 2024 durch eine Inanspruchnahme zum auslösenden Schadenereignis werden.

Claims-Made Prinzip