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„Das Durchdenken innovativer Geschäftsmodelle und die Schaffung neuer Risikolandkarten, um Risiken im europäischen oder UK-Markt versicherbar zu machen, ist eine unserer Kernkompetenzen und begeistert mich täglich.”
Risiko Management mag nachvollziehbarweise bei einem Startup nicht ganz oben auf der Prioritätenliste stehen, ist aber letztendlich von entscheidender Bedeutung, wie der Watchmaster-Case zeigt.
Wir unterstützen Euch als Risiko– und Versicherungsmanager dabei, ein passendes Risikotransferkonzept zu erstellen. Abhängig von Eurem Geschäftsmodell (Produkt / Dienstleistungen) übersetzen wir die Risiken in ein tragfähiges Management- / Versicherungskonzept. So können für ein SaaS-Case Cyber- / IT-Haftung sowie IP-Risiken existenzbedrohend sein, während sich Food-Startups stärker mit Rückrufkosten sowie Produkthaftung im Kontext von Personen- und Sachschäden auseinandersetzen müssen. Feine Unterschiede können den Versicherungsschutz grundlegend beeinflussen, weshalb die klare Übersetzung Eurer Risiken entscheidend ist, um im Falle eines existenzbedrohenden Schadens die relevante Versicherung vorhanden ist.
Unsere Experten stehen Euch gerne zur Seite, auch bei Geschäftsmodelländerungen.
Vorgehensvorschlag: Um Eure Risiken angemessen zu adressieren, ist es wichtig, Euer Geschäftsmodell im Detail zu verstehen. Wir schlagen daher ein unverbindliches Kennenlernen vor, bei dem wir Eure Anliegen besprechen können. Falls gewünscht, können wir auch ein Non-Disclosure-Agreement (NDA) vereinbaren. Am Ende dieses Treffens und nach Vorstellung unseres Konzepts habt Ihr die Möglichkeit zu entscheiden, ob wir Eure Risk Partners werden.
Darüber hinaus stehen Euch unsere kostenlosen Leitfäden zur Verfügung, in die wir nicht nur viel Zeit, sondern auch unsere umfangreiche Schadenserfahrung investiert haben.
Florian wurde jüngst in den #VentureMate Podcast mit Artur Schneider und Luca Grunwald aus dem HHL Venture Capital Club eingeladen und hat zu unseren Erfahrungen im Bereich Risikomanagement gesprochen.
Egal, ob Gründer, VC oder einer anderen Rolle aus der Startup-Welt, unser Gründer Florian gibt Euch in der Episode Einblicke und Erfahrungen aus erster Hand zu typischen (Haftungs-) Risiken und was man dagegen tun kann. Einige der Themen, die wir dort besprechen:
Venture Capital-finanzierte Wachstumsunternehmen haben mit jeder Finanzierungsrunde besondere Anforderungen von Investoren und Stakeholdern zu managen. Zum Teil finden sich diese auch niedergeschrieben in den Term-Sheets (gilt insbesondere für US-Investoren). Der Spagat der Haftungsfelder wird mit einem „Näherrücken” des Exits / IPO für alle Beteiligten größer. Unternehmen mit einem Fokus auf VC-finanziertes Wachstum begleiten wir als einziger Spezialmakler in Deutschland über alle Phasen hinweg.
Darüber hinaus haben wir für Startups und Scaleups, für die der Börsengang als mögliches Szenario in den nächsten Jahren im Raum steht, besondere Versicherungskonzepte in unserem Spezialgebiet D&O-Versicherung entwickelt:
Wenn es in Eurer Firma eine Schlüsselperson gibt, etwa ein „Super Brain” aus der IT oder eine besondere Führungspersönlichkeit aus dem Gründerteam, die für den Erfolg Eures Unternehmens von entscheidender Bedeutung ist, ohne die das Unternehmen sowohl in finanzieller Hinsicht als auch in Bezug auf seine positiven Aussichten schlechter dastehen würde, sollte eine Schlüsselpersonenversicherung (Keyman Versicherung) in Betracht gezogen werden. Diese Versicherung ist im Grunde eine Absicherung für ein gesundheitliches Ereignis bei der / die Key Person und zahlt im Falle eines längeren Ausfalls der Schlüsselperson in Eurem Unternehmen. Mit der Versicherungsleistung kann zwar auch der Ausfall der Schlüsselperson nicht verhindert werden, jedoch können etwa Kosten für das Recruiting mittels Headhunter, attraktive „Signing Boni” oder höhere Gehälter für hochqualifizierten Ersatz aufgefangen werden. Ein erfahrener Partner für die Besetzung von hochqualifiziertem Personal kann die Lücke häufig schnell schließen. Viele VCs nehmen die Forderung nach einer Key Person Insurance mittlerweile in die Term Sheets auf, um das „Exposure” und die besondere Abhängigkeit eines Individuums aus dem Gründerteam zu „hedgen”. Besonders im Rahmen eines Investments in der (pre-)Seed-Phase basiert die Investmententscheidung häufig auf dem Vertrauen in das Gründerteam.
Speziell für Scaleups und Pre-IPO Unternehmen ist es wichtig, einfache und tragfähige (Risikomanagement-)Konzepte zu erarbeiten, welche die zentralen Risiken managen bzw. transferieren, um im schlimmsten Fall die Insolvenz des Geschäftsmodells zu vermeiden. Auf Wunsch gehen wir daher mit unserem „Risk-Management-as-a-Service”-Ansatz über die klassischen Dienstleistung eines Spezialmaklers hinaus und supporten Euch beim Aufsetzen eines Risiko Managements (Spoiler: dies wird einen bedeutenden Teil in späteren Due Diligences / IPO Prospects einnehmen). Aus Risikomanagementsicht ist es dabei essenziell, im ersten Schritt ein gemeinsames Risikobewusstsein zu schaffen, das maßgeblich von der Risikostrategie gestützt wird. Dies erarbeiten wir auf Wunsch mit Euch, sodass Ihr anschließend Eure Investoren im Due Diligence-Prozess mit einem Risikobericht und tiefem Verständnis über Eure Risiken und dem Risikotransfer von existenzbedrohenden Risiken beeindrucken könnt.
Auf der Basis eines soliden Risiko- und Versicherungsmanagements erarbeiten wir für Euer Unternehmen eine Entscheidungsgrundlage. Sie bestimmen, was zu versichern ist und was nicht. Denn nicht jedes Risiko ist versicherungswürdig. Im Folgenden unsere grundsätzliche Vorgehensweise:
Eure Mehrwerte durch ein aktives Risiko- und Versicherungsmanagement:
Die Bedeutung auch für junge Wachstumsunternehmen zeigte nicht zuletzt der Silicon Valley Bank Case, der im Rahmen eines Risiko Management Prozesses identifiziert und – wenn notwendig – zu einer Anpassung der Bankenstrategie geführt hätte.
Risikomanagement ganzheitlich gedacht
Identifizierte und versicherbare Risiken platzieren wir für Euch bestmöglich auf den weltweiten Versicherungsmärkten. Wir wissen, dass das nicht immer all Eure Herausforderungen löst. So kann es aufgrund starken Wachstums zu Engpässen in der Versicherungsabteilung kommen und / oder eine Professionalisierung des Risikomanagements erforderlich sein. Wir helfen dabei.
Risk-Management-as-a-Service
Speziell für Startups und Pre-IPO Unternehmen ist es wichtig, einfache und wenig komplexe (Risikomanagement-)Konzepte zu erarbeiten. Diese müssen die zentralen Risiken identifizieren, bewerten und transferieren, um im schlimmsten Fall die Insolvenz des Geschäftsmodells zu vermeiden.
⭢ siehe hierzu z.B. der Watchmaster-Case.
Aus Risikomanagementsicht ist es essenziell, im ersten Schritt ein gemeinsames Risikobewusstsein zu schaffen, das maßgeblich von der Risikostrategie gestützt wird. Überzeugen Sie Ihre Investoren im Due Diligence-Prozess Ihrer nächsten Finanzierungsrunde mit einem Risikobericht und tiefem Verständnis über Ihre Risiken und sichern dabei existenzbedrohende Risiken ab.
Auf der Basis eines soliden Risiko- und Versicherungsmanagements erarbeiten wir für Ihr Unternehmen eine Entscheidungsgrundlage. Sie bestimmen, was zu versichern ist und was nicht. Denn nicht jedes Risiko ist versicherungswürdig. Im Folgenden unsere grundsätzliche Vorgehensweise:
Ihre Mehrwerte durch ein aktives Risiko- und Versicherungsmanagement:
Die Bedeutung auch für junge Wachstumsunternehmen zeigte nicht zuletzt der Silicon Valley Bank Case, der im Rahmen eines Risikomanagement Prozesses identifiziert und – wenn notwendig – zu einer Anpassung der Banken-/Treasurystrategie geführt hätte.
Aus Risikomanagementsicht ist es essenziell, im ersten Schritt ein gemeinsames Risikobewusstsein zu schaffen, das maßgeblich von der Risikostrategie gestützt wird. Überzeugt Eure Investoren im Due Diligence-Prozess Eurer nächsten Finanzierungsrunde mit einem Risikobericht und tiefem Verständnis über Eure Risiken und sichert dabei existenzbedrohende Risiken ab.
Auf der Basis eines soliden Risiko- und Versicherungsmanagements erarbeiten wir für Euer Unternehmen eine Entscheidungsgrundlage. Ihr bestimmt, was zu versichern ist und was nicht. Denn nicht jedes Risiko ist versicherungswürdig. Im Folgenden unsere grundsätzliche Vorgehensweise:
Eure Mehrwerte durch ein aktives Risiko- und Versicherungsmanagement:
Die Bedeutung auch für junge Wachstumsunternehmen zeigte nicht zuletzt der Silicon Valley Bank Case, der im Rahmen eines Risikomanagement Prozesses identifiziert und – wenn notwendig – zu einer Anpassung der Banken- / Treasurystrategie geführt hätte.
Rent-an-Insurance-Manager
Identifizierte und versicherbare Risiken platzieren wir für Euch bestmöglich auf den weltweiten Versicherungsmärkten. Wir wissen, dass das nicht immer all Eure Herausforderungen löst. So kann es aufgrund starken Wachstums zu Engpässen in der Versicherungsabteilung kommen und / oder eine Professionalisierung des Risikomanagements erforderlich sein. Wir helfen dabei.
Auf der anderen Seite haben viele Unternehmen (noch) keine Versicherungsabteilung mit eigenem Personal oder finden kein geeignetes Personal. Ab einer bestimmten Größenordnung erfordern Ihre industriellen Risiko- und Versicherungsthemen professionelle Betreuung, damit Ihre Investitionen und Strategien adäquat geschützt sind. Hier unterstützen wir Sie maßgeschneidert auf Ihren Bedarf.
Der Aufbau von eigenem Personal für die Erledigung Ihrer internen Versicherungsthemen ist zeit- und kostenintensiv. Häufig werden diese Arbeiten z.B. von der Leitung Finanzen oder Recht wahrgenommen, aber nicht von professionell ausgebildetem Versicherungspersonal.
Unsere Lösung für Ihr Unternehmen: Rent-an-Insurance-Manager
Durch unser Konzept „Rent-an-Insurance-Manager“ können Sie Kernkompetenzen im Bereich Versicherungen zeitlich begrenzt und auf Ihre Bedürfnisse maßgeschneidert mieten, so, als hätten Sie eigenes Personal im Einsatz.
Die Risk Partners steuern und erledigen als ausgelagerte Versicherungsabteilung Ihre betrieblichen Versicherungsarbeiten, sei es z.B. als Inhouse Ansprechpartner zu Versicherungsfragen, Schnittstelle zu Ihrem Versicherungsmakler oder zu Ihren Versicherern.
Ihr Mehrwert durch Rent-an-Insurance-Manager:
Auf der anderen Seite haben viele Unternehmen (noch) keine Versicherungsabteilung mit eigenem Personal oder finden kein geeignetes Personal. Ab einer bestimmten Größenordnung erfordern Eure industriellen Risiko- und Versicherungsthemen professionelle Betreuung, damit Eure Investitionen und Strategien adäquat geschützt sind. Hier unterstützen wir Euch maßgeschneidert auf Euren Bedarf.
Der Aufbau von eigenem Personal für die Erledigung Eurer internen Versicherungsthemen ist zeit- und kostenintensiv. Häufig werden diese Arbeiten z.B. von der Leitung Finanzen oder Recht wahrgenommen, aber nicht von professionell ausgebildetem Versicherungspersonal.
Unsere Lösung für Euer Unternehmen: Rent-an-Insurance-Manager
Durch unser Konzept „Rent-an-Insurance-Manager“ könnt Ihr Kernkompetenzen im Bereich Versicherungen zeitlich begrenzt und auf Eure Bedürfnisse maßgeschneidert mieten, so, als hättet Ihr eigenes Personal im Einsatz.
Die Risk Partners steuern und erledigen als ausgelagerte Versicherungsabteilung Eure betrieblichen Versicherungsarbeiten, sei es z.B. als Inhouse Ansprechpartner zu Versicherungsfragen, Schnittstelle zu Eurem Versicherungsmakler oder zu Euren Versicherern.
Euer Mehrwert durch Rent-an-Insurance-Manager:
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