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Unsere Spezialisierungen

„Wir sind nicht nur Berater beim Risikotransfer, sondern auch selbst als Risikomanager tätig. Unser Ansatz ist daher zunächst die Risikosituation zu verstehen, zu bewerten und dann eine gemeinsame Strategie unter Berücksichtigung Ihres Risikoappetits zu entwickeln. Versicherungen sind hierbei nur ein Teil der Lösung und unserer Beratung."

Unsere Spezialisierung

Fokussiert auf Venture Capital, Private Equity, Wachstumsfirmen,
Life Sciences und Kapitalmarkthaftung

Wir glauben an konsequente Spezialisierung, um eine marktführende Dienstleitung erbringen zu können.
Wir beraten nur zu Risiken und Branchen, die wir wirklich verstehen.

Börsengänge und Kapitalmarkthaftung absichern

Is your D&O ready to go public?
Binden Sie unsere Expertise auf dem Stream „Versicherungen” frühzeitig ein. Wir beraten Aufsichtsräte und Vorstände, um auf dem IPO-Projekt nicht in Haftungsfallen zu laufen. Bereits vorbereitende Handlungen – auch bei einer späteren Absage oder Aufschub des IPO – haben ein Risiko, dass es abzusichern gilt.

Herkömmliche D&O-Konzepte und Versicherer schließen diesen wichtigen Baustein häufig aus oder sind gesondert anzeigepflichtig. Bei der Erstellung des Börsenprospektes werden Sie von vielen Beratern, Anwälten, Wirtschaftsprüfern und Bänkern begleitet, um die Komplexität eines Börsengangs überhaupt abbilden zu können. Die Verantwortung wird von den Beratern jedoch gerne mittels Haftungsfreistellung (Indemnity Agreement) an die Emittentin „transferiert”.

Passende Projektdeckung in einer Police: POSI-Schutz
Wir haben die passende Projektdeckung via unserer Public Offering Securities Insurance (POSI), um nahezu alle Risiken der Beteiligten (inklusive solcher, die via „Indemnity Agreement” beim Emittenten liegen) auf dem Projekt für den vollen Haftungs- und zivilrechtlichen Verjährungszeitraum abzusichern.

Vollumfängliches Stakeholdermanagement unter einer Police, von Vorstand, Aufsichtsrat, (Alt-)Aktionäre (Selling Shareholder), Emittentin (Gesellschaft als juristische Person) und Dritten, wie dem Bankenkonsortium, den Wirtschaftsprüfern (Eigenschadenklausel in der POSI-Versicherung oder Comfort Letter Deckungen) sowie IPO-Beratern.

Being Public: Kapitalmarkthaftung bei börsennotierten Gesellschaften

Is your D&O on top of all your capital market risks?
Sind Wertpapierhandelsansprüche adäquat abgesichert? Gegen Aktionärsklagen ausreichend geschützt? KapMuG und US Class Actions sind auch bei ADR Level I-III ein nicht zu unterschätzendes Risiko, selbst für ausschließlich in Europa gelistete Unternehmen.

Gesetze und Vorschriften zu Kapitalmarktfolgepflichten und Marktmissbrauchsverordnung sind nur zwei der möglichen Stolpersteine für Schadenfälle börsennotierter Unternehmen und deren Management. Das Risiko der unbegrenzten, persönlichen Haftung für Organe will kein Entscheidungsträger oder Kontrollorgan mit seinem Privatvermögen übernehmen.

Side C Coverage: Wertpapierhandelsdeckung
Fragen Sie uns nach unserer speziellen Absicherung der Wertpapierhandelsdeckung im Rahmen der D&O-Versicherung für versicherte Personen, Vorstände und Aufsichtsrat sowie eine Bilanzschutzklausel für mögliche Direktansprüche der Investoren und Aktionäre. Wir beraten individuell nach Analyse Ihres Market Cap, Börsenplatzes und Aktionärsstruktur.

Shareholder Activism Protection Insurance (SAPI Coverage):
Gegen aktivistische Investoren schützen

Mit der SAPI-Versicherung besteht eine, vom Gedanken an die Cyber-Versicherung angelehnte Absicherungsmöglichkeit, sich vor aktivistischen Investoren zu schützen bzw. diesem Risiko selbst aktiv zu begegnen. Je nach Reifegrad Ihres Risikomanagements eruieren wir für Sie die Kosten im Verhältnis zu den Mehrwerten des Risikotransfers sowie relevante Assistance Leistungen.

Venture Capital, Private Equity und Fondsmanager:innen sowie Dienstleister der Branche

Verantwortlichkeiten gegenüber LPs und Portfoliofirmen

Die Tätigkeitsschwerpunkte von Venture Capital reichen von Start-up-Finanzierungen bis hin zur Beratung von Management und der aktiven Rolle in Supervisory oder Advisory Boards. Analog sind Private Equity Fonds in ähnlichen Rollen bei Buy-and-Build-, Turnaround-Strategien etc.  in „haftende” Rollen eingebunden. Diese Bandbreite an Verantwortlichkeiten bringt ganz besondere private und geschäftliche Risiken mit sich, die zu Klagen Dritter im Zusammenhang mit der Ausübung oder Unterlassung dieser Tätigkeiten führen können und für die es einen entsprechenden Schutz bedarf.

Fast-growing Startups und Scaleups (Pre-IPO)

Fokus auf Wachstum mit einem bewussten Risikoverständnis in allen Phasen

Wachstumsunternehmen von Series B to E (to IPO) haben mit jeder Finanzierungsrunde besondere Anforderungen von Investoren und Stakeholdern zu managen. Der Spagat der Haftungsfelder wird mit einem „Näherrücken” des Exits/IPO für alle Beteiligten größer, nicht zuletzt wegen langer Nachhaftungsfristen nach dem Exit.

Wir verstehen die Herausforderungen in allen Wachstumsphasen und beraten zur Absicherung Ihrer persönlichen Haftung mit unserem speziellen „D&O Growth”-Konzept inkl. Pre-IPO Readiness Check der D&O-Versicherung.

Life Sciences Unternehmen und Dienstleister der Branche

IPO geplant? Nutzen Sie frühzeitig unsere Risk Partners IPO Flip-D&O Insurance

Managerhaftung und persönliche Haftung branchenspezifischer Anforderungen – sichern Sie Ihre Health & Safety Officer, Qualitätsbeauftragte (PRRC, Quality Director, QP), Strahlenschutzbeauftragte und Weitere adäquat ab.

Patentschutz (IP-Haftpflichtversicherung) und Cyber-Versicherung für sensible Daten.

Haftung aus klinischen Studien und Probandendeckung in Phase I-IV absichern.

Spezielle Betriebs- und Produkthaftpflicht (inkl. AMG und MPDG).

Unsere Leistungen

Risikomanagement ganzheitlich gedacht

Identifizierte und versicherbare Risiken platzieren wir für Sie bestmöglich auf den weltweiten Versicherungsmärkten. Wir wissen, dass das nicht immer all Ihre Herausforderungen löst. So kann es aufgrund starken Wachstums zu Engpässen in der Versicherungsabteilung kommen und / oder eine Professionalisierung des Risikomanagements erforderlich sein. Wir helfen dabei.

Für Startups, Scaleups & Life-Sciences Unternehmen

Risk-Management-as-a-Service

Speziell für Startups und Pre-IPO Unternehmen ist es wichtig, einfache und wenig komplexe (Risikomanagement-)Konzepte zu erarbeiten. Diese müssen die zentralen Risiken identifizieren, bewerten und transferieren, um im schlimmsten Fall die Insolvenz des Geschäftsmodells zu vermeiden.
⮕ siehe hierzu z.B. der Watchmaster-Case.

Aus Risikomanagementsicht ist es essenziell, im ersten Schritt ein gemeinsames Risikobewusstsein zu schaffen, das maßgeblich von der Risikostrategie gestützt wird. Überzeugen Sie Ihre Investoren im Due Diligence-Prozess Ihrer nächsten Finanzierungsrunde mit einem Risikobericht und tiefem Verständnis über Ihre Risiken und sichern dabei existenzbedrohende Risiken ab.

Auf der Basis eines soliden Risiko- und Versicherungsmanagements erarbeiten wir für Ihr Unternehmen eine Entscheidungsgrundlage. Sie bestimmen, was zu versichern ist und was nicht. Denn nicht jedes Risiko ist versicherungswürdig. Im Folgenden unsere grundsätzliche Vorgehensweise:

  • Risikoidentifizierung in gemeinsamen Risiko-Workshops, gepaart mit unserer Erfahrung für branchentypische Risiken bei Life Sciences, FinTech, Tech-Unternehmen und Venture Capital Unternehmen
  • Risikoanalyse und -bewertung (auf Wunsch Software-unterstützt)
  • Erarbeiten einer gemeinsamen Risikomanagement-Strategie (Welche Risiken können akzeptiert, vermieden, vermindert oder transferiert werden?)
  • Ermittlung der Risikotragfähigkeit und -akzeptanz Ihres Unternehmens und Auswirkungsanalyse auf KPIs in Ihrer Bilanz (Wie viel Risiko können oder wollen Sie sich leisten?)
  • Erstellen einer Versicherungs-Strategie (Was sollte an Risiko selbst getragen werden, was ist zu versichern? Ziel: Minimierung der Risikoprämien)
  • Umsetzung und Platzierung der Risiko- und Versicherungs-Strategien am Versicherungsmarkt
  • Dokumentation der Risiko-Workshops inkl. Nachbereitung und Erstellung eines initialen (Investor) Risk Reports

Ihre Mehrwerte durch ein aktives Risiko- und Versicherungsmanagement:

  • Nachhaltig das Sicherheitsniveau für Ihr Unternehmen steigern
  • Wertorientiertes Risikomanagement wird Ihre Bewertung in der nächsten Finanzierungsrunde heben
  • Kosten für Ihre Versicherungen signifikant senken
  • Schadensfälle effizienter managen und abwickeln
  • BEWUSST Risiken eingehen und Wachstum fördern!

Die Bedeutung auch für junge Wachstumsunternehmen zeigte nicht zuletzt der Silicon Valley Bank Case, der im Rahmen eines Risikomanagement Prozesses identifiziert und – wenn notwendig – zu einer Anpassung der Banken- / Treasurystrategie geführt hätte.

Für börsennotierte Konzerne und Mittelständler

Rent-an-Insurance-Manager

Identifizierte und versicherbare Risiken platzieren wir für Sie bestmöglich auf den weltweiten Versicherungsmärkten. Wir wissen, dass das nicht immer all Ihre Herausforderungen löst. So kann es aufgrund starken Wachstums zu Engpässen in der Versicherungsabteilung kommen und / oder eine Professionalisierung des Risikomanagements erforderlich sein. Wir helfen dabei.

Auf der anderen Seite haben viele Unternehmen (noch) keine Versicherungsabteilung mit eigenem Personal oder finden kein geeignetes Personal. Ab einer bestimmten Größenordnung erfordern Ihre industriellen Risiko- und Versicherungsthemen professionelle Betreuung, damit Ihre Investitionen und Strategien adäquat geschützt sind. Hier unterstützen wir Sie maßgeschneidert auf Ihren Bedarf.

Der Aufbau von eigenem Personal für die Erledigung Ihrer internen Versicherungsthemen ist zeit- und kostenintensiv. Häufig werden diese Arbeiten z.B. von der Leitung Finanzen oder Recht wahrgenommen, aber nicht von professionell ausgebildetem Versicherungspersonal.

Unsere Lösung für Ihr Unternehmen: Rent-an-Insurance-Manager

  • Ihre „eigene“ Versicherungsabteilung für eine bestimmte Zeit im Jahr mieten
  • Betreuung und Verwaltung der Versicherungsverträge einfach auslagern
  • Kosten senken – Sicherheit erhöhen


Durch unser Konzept „Rent-an-Insurance-Manager“ können Sie Kernkompetenzen im Bereich Versicherungen zeitlich begrenzt und auf Ihre Bedürfnisse maßgeschneidert mieten, so, als hätten Sie eigenes Personal im Einsatz.

Die Risk Partners steuern und erledigen als ausgelagerte Versicherungsabteilung Ihre betrieblichen Versicherungsarbeiten, sei es z.B. als Inhouse Ansprechpartner zu Versicherungsfragen, Schnittstelle zu Ihrem Versicherungsmakler oder zu Ihren Versicherern.

Ihr Mehrwert durch Rent-an-Insurance-Manager:

  • Effizienter Einsatz von Personal und Kosten. Bisherige Prozesse werden optimiert bei gleichzeitigem Freisetzen Ihrer internen Ressourcen auf deren Fachgebieten (Recht/Finance)
  • „Buchbar auf Zeit”, wenn Sie zum Beispiel in Hochphasen, wie Renewal oder Jahresabschlüssen personelle Engpässe haben und kurzfristig Unterstützung benötigen
  • Zeitersparnis: Freisetzung bisheriger Kapazitäten kann in anderen Kernbereichen Ihres Unternehmens genutzt werden
  • „Fachliches Sparring” entlastet und unterstützt Ihr bisheriges betrautes Team mit einer zweiten Meinung
  • Professionelle Betreuung Ihrer Versicherungsthemen durch Einsatz von qualifiziertem Versicherungswissen
  • Durch Steigerung der Arbeitsqualität reduzieren Sie Risiken auch für die Haftung Ihres Managements

„Mindestens einen Tag im Monat investieren wir im Team, um neue Ansätze für den Transfer komplexer Risiken zu evaluieren. Unsere Vorschläge werden mit unseren Versicherungspartnern diskutiert. Research & Development ist für uns genauso wichtig, wie dies auch für unsere Life Sciences Mandanten ist.“

Referenzen

Wir lassen unsere Arbeit und unsere Klienten für uns sprechen.

Blog / News

Haftung der Geschäftsleiter:innnen digital und wirksam vorbeugen by Risk Partners & Fides Technology

Innovation by Risk Partners & Fides Technology Jetzt auf Vimeo und Soundcloud: bündig von Experten:innen praxisnahe Tipps mit hoher Relevanz für die Haftungsvermeidung von Geschäftsleiter:innen erhalten. Frage unbeantwortet? Inhalt: Die persönliche Haftung schwebt als ein ständiges Damoklesschwert im Alltag über Geschäftsleiter. Der Sorgfaltsmaßstab ist streng und die Geschäftsleiter tragen die Beweislast. In Zusammenarbeit mit der profilierten Gesellschaftsrechtlerin Eva Homborg (Esche Schümann Commichau) und der Governance-Expertin Philippa Peters (Fides Technology GmbH)

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„Ich glaube an ein starkes IPO-Comeback in 2024“ – Interview Plattform Life Sciences

Risk Partners in der Fachpresse. Florian wurde von den Journalisten der Plattform Life Sciences um ein Interview zu unserer Sichtweise auf das Jahr 2024 sowie der Unternehmensentwicklung der Risk Partners im vergangenen Jahr angesprochen. Neben herausfordernden Schadenfällen, Produktinnovationen (z.B. rundum die POSI-Versicherung) aus dem Hause Risk Partners geht Florian auch nochmal auf unsere Beweggründe für das “Team up” mit den phantastischen Kollegen:innen von Atrialis GmbH – experts in clinical trials”

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Revolution in D&O Versicherung in Nevada (US-Versicherungsmarkt) verschoben

Die Revolution in der D&O Versicherung in Nevada nun doch abgeblasen. Auf dem US Markt gab es im Sommer im Bundesstaat Nevada ein interessantes Gesetz (Bill No. 398) mit potentiell erheblichen Implikationen für den D&O-Versicherungsmarkt. Der Gouverneur von Nevada hatte den Gesetzentwurf am 3. Juni 2023 genehmigt, sodass das Gesetz am 1. Oktober 2023 in Kraft trat. Wir hatten diese Gesetzgebung (in den USA ist die Versicherungsaufsicht auf Bundesstaatenebene organisiert)

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